Les empreses de marihuana no volen ser "només en efectiu"

Els propietaris de negocis de marihuana legals encara no poden obtenir els seus ingressos en un banc, malgrat que estan gravats amb impostos, dilluns a Denver.

La quarta universitat de crèdit, una unió de crèdit de Colorado que tenia la intenció de donar a les empreses de marihuana sancionades la possibilitat d'utilitzar el sistema bancari dels Estats Units, no pot emetre crèdits ni rebre dipòsits a causa d'una decisió prèvia del Banc de la Reserva Federal dels Estats Units de Kansas City Racó de la connexió amb el sistema fiscal del país.

El jutge de districte nord-americà R. Brooke Jackson va presidir el cas de dues hores a dilluns a Denver, ja que Fourth Corner va demandar a la Reserva Federal a causa de la seva negativa a emetre el compte mestre i el número d'enrutament corresponent. Sense aquest compte, una institució bancària no pot tractar financerament i electrònicament amb altres bancs.

La demanda es basa en l’argument que, amb el comissari de banca bancari de Colorado, que atorga a Fourth Corner la carta estatal necessària per iniciar el seu procés bancari el novembre de 2014, el Banc de la Reserva Federal no té cap motiu vàlid per no emetre un compte mestre. massa risc en fer-ho.

Tot es redueix a les regles establertes per evitar que els bancs treballin conscientment amb diners de drogues il·legals; mentre que la marihuana és legal a Colorado, Alaska, Washington, Oregon i el districte de Columbia per a ús recreatiu;, com LSD i èxtasi. El Departament del Tresor va llançar un memoràndum al febrer de 2014 que afirma que "atès que la llei federal prohibeix la distribució i la venda de marihuana, les transaccions financeres que impliquen negocis relacionats amb la marihuana en general implicarien fons derivats d'activitats il·legals".

En resum, els bancs de Colorado estan bé per treballar amb companyies legítimes de marihuana, però un banc en estat, o a nivell federal, podria haver estat objecte de processos il·legals per tractar els diners de cap manera relacionats amb el negoci de marihuana de Colorado? Aquest és el dilema que ha deixat a la indústria de la marihuana de Colorado una empresa única.

La documentació de l'IRS defineix el blanqueig de diners com "el procés de dissimular els ingressos criminals i pot incloure el moviment de diners nets a través dels Estats Units amb la intenció de cometre un delicte en el futur". Afirma també que les lleis financeres "prohibeixen conscientment participar en finançament Les transaccions que utilitzen fons derivats d’un SUA (Activitat il·lícita especificada) ”. Entre les" infraccions menors incloses en les investigacions sobre blanqueig de diners "s’anomenen activitats d’ajuda i complicitat, així com transaccions il·legals de diners, i processar, el govern ha de mostrar entre altres coses, que un banc sabia que "la propietat involucrada en la transacció representava el producte d'algun tipus d'activitat il·lícita".

És a causa d’un estatut com aquest que la Reserva Federal ha expressat la seva por.

D'altra banda, la Xarxa de compliment de delictes financers del Departament del Tresor dels Estats Units va publicar un comunicat al febrer de 2014 que va expressar que "les institucions financeres poden oferir serveis a empreses relacionades amb la marihuana de manera coherent amb les seves obligacions de conèixer els seus clients i informar de possibles informes. activitat delictiva … Això fomentaria una major transparència financera en la indústria de la marihuana i mitigar els perills associats a la realització d’un negoci en efectiu."

Malgrat això, malgrat aquesta nota federal, el jutge Jackson de Denver ha deixat clar que no té data límit per decidir sobre aquest cas, i que també creu que seria més eficientment decidit pel Congrés, tot i que l'estat de Colorado utilitza el banc de Wells Fargo per obtenir ingressos d'impostos, és a dir, que els deutes derivats de la venda de marihuana es posin al servei del sistema bancari nacional.

Una declaració, publicada també el febrer de 2014, de Richard Hunt, president i director general de la Consumer Bankers Association, va oferir la seva opinió:

“Primer, el Congrés ha de canviar la llei federal que prohibeix la venda i distribució de marihuana. A continuació, tots els reguladors federals han de proporcionar una orientació clara i precisa. Fins llavors, els 7.000 bancs nacionals seran molt reticents a participar en aquest nou tipus de "comerç"."